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【护民权】防诈拒赌,风险防控举措多
2022-05-09       来源:零一财经网      编辑:junpeng      

近日,民生银行广州科技园支行积极开展“打击治理跨境赌博、电信网络诈骗”主题宣传活动,针对“花样”不断翻新、形式更为隐蔽、组织更为灵活的网络赌博犯罪活动,宣讲了多种防控举措。

一、严格落实风险管理主体责任

该支行持续开展排查、倒查工作,推进建立和健全了账户分类分级管理工作体系,并针对不同客户及其风险特征等设定了不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”局面。

二、开展“一人多卡”风险整治

针对“一人多卡”、长期不动户等开展行业风险排查清理,压降存量银行卡风险,实现可用银行卡数量的显著下降;持续推进为客户提供更加便利的账户开立、补换卡、账户类别升降级、销户等服务,为客户销户提供安全便捷渠道,便利客户账户管理;持续加强新开户环节的管理,充分运用手机实名认证、公安联网开户黑名单等有效防范风险。

三、加强科技手段应用,深化联防联控机制

一是加强联动,配合公安机关、人民银行等建立健全银行网点预警劝阻机制,对可疑人员到网点办理开户、挂失补卡等业务的,及时将可疑信息报送当地反诈中心;二是加强典型案例分析和信息共享学习,加强对涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析,总结涉案账户特征,提升风险监测能力;三是完善风险识别和拦截机制,建立健全涉诈风险监测拦截机制,持续推进监测高危交易、高危账户,依法采取管控措施,提升反诈反赌风险识别和拦截能力。

四、加强宣传教育,营造群防群治良好局面

针对“低收入、低学历、低年龄”人群,以“入户、入村、入企、入校”形式,重点、深入推进买卖个人身份证件、收款码等危害性及惩戒措施的宣传教育,并加强对账户服务、便民惠民政策等的宣传推广。同时,组织工作人员走进代发企业,在做好金融服务的同时对企业员工进行宣传教育,并就防诈拒赌等与企业员工进行交流互动。

此外,为落实全民防诈,民生银行广州科技园支行还主动向客户提供国家反诈中心APP二维码,在普及防骗知识的同时,积极引导客户扫码下载国家反诈APP,为客户的财产安全再加一道安全锁。

 
 
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